PORADNIK:   ° OFE KROK PO KROKU   ° losowanie ZUS   ° wybierz swój OFE  

Otwarte Fundusze Emerytalne w pigułce

• czemu i jak wybrać dobry ofe?   • 1: jak działa system emerytalny?   • 2: cel reformy emerytalnej   • 3: ogolne zasady  

zmiana funduszu emerytalnego

Transfery pomiędzy funduszami odbywają się 4 razy w roku, ostatniego dnia roboczego miesiąca lutego, maja, sierpnia i listopada.
Czas na podpisanie umowy w danej "sesji" mija 25 stycznia, 25 kwietnia, 25 lipca i 25 pazdziernika.

Aby doszło do transferu w danej sesji transferowej muszą być spełnione trzy warunki:
• umowę z nowym OFE należy podpisać najpóźniej do 25 dnia miesiąca poprzedzającego transfer czyli na przykład aby doszło do transferu w sesji lutowej, umowę z nowym OFE należy podpisać do 25 stycznia.
• "Zawiadomienie o zawarciu umowy o członkostwo z innym Otwartym Funduszem Emerytalnym" powinno być dostarczone do poprzedniego OFE tradycyjną pocztą, listem poleconym, w ciągu 14 dni roboczych od momentu podpisania "Deklaracji przystąpienia..." z nowym OFE.
• dane w obydwu funduszach powinny być jednakowe.

W przypadku zmiany funduszu w ciągu 2 lat od ostatniego dnia miesiąca, w którym uzyskano członkostwo w Funduszu, Klient będzie musiał z własnych pieniędzy wnieść opłatę na rzecz powszechnego towarzystwa, która wynosi:
• w przypadku zmiany Funduszu w ciągu roku od ostatniego dnia miesiąca, w którym uzyskano członkostwo w Funduszu 160 PLN
• w przypadku zmiany Funduszu po upływie roku, ale przed upływem 2 lat 80 PLN.

Klient funduszu podlegającego likwidacji oraz funduszu, do którego przenoszone są aktywa likwidowanego funduszu - może zmienić fundusz, bez jakichkolwiek opłat. Warunkiem jest zgłoszenie zawiadomienia o rozwiązaniu umowy w terminie 2 miesięcy od daty ogłoszenia o zezwoleniu KNF na przejęcie zarządzania otwartym funduszem emerytalnym lub połączenie powszechnych towarzystw emerytalnych.

Efektywnie zarządzaj swoim funduszem

Adresy:
• więcej o zmianie OFE
• rankingi KNF
• deklaracja zmiany OFE
• formularz kontaktu

co powinieneś wiedzieć
• transfery odbywają się 4 razy do roku
• w nowym funduszu musisz podać te same swoje dane, które są w poprzednim OFE
• za zmianę OFE nie płacisz dopiero po dwóch latach członkostwa
• w przypadku przejęcia czas na zmianę masz w ciągu 2 miesięcy

• czemu i jak wybrać dobry ofe?   • 1: jak działa system emerytalny?   • 2: cel reformy emerytalnej   • 3: ogolne zasady