Koszty i opłaty w OFE

wyniki:   ° rankingi KNF   ° oblicz najlepszy OFE  

Wg KNF (raport Rynek PTE 2010 z dnia 10-05-2011) wskaźnik opłat pobranych przez PTE (w stosunku do średniej wartości aktywów OFE), wyniósł w ubiegłym roku średnio 0,92 proc. Wskaźnik kosztów członkostwa w OFE wyraźnie się obniżył w porównaniu z rokiem 2009 (wówczas średnia wyniosła 1,32%), zmniejszyły się też różnice pomiędzy poszczególnymi funduszami.

W wyniku zmian w prawie od 2010 roku OFE nie inkasują już 7 proc. od składki, lecz o połowę mniej: 3,5 proc. (Allianz wyjątkowo 3,45 proc.). Ta zmiana oznacza, że większa część składki jest inwestowana.

W przypadku największych funduszy (Aviva i ING) zmniejszyła się także wysokość opłaty za zarządzanie aktywami (opłata za zarządzanie staje się stała bez względu na wysokość aktywów przekraczających 45 mld zł).

Najtańszymi funduszami w 2010 roku okazały się Aviva, ING, PZU Złota Jesień i Amplico. Niezmiennie najdroższy jest Polsat, niewiele tańszy jest Pocztylion- jedynie te dwa fundusze mają wskaźnik kosztów powyżej 1%.

• Wartość aktywów OFE przekłada sie bezpośrednio na opłaty za zarządzanie kapitałem, czyli na koszty ponoszone przez Klienta.
• 8 OFE przekroczyło ustawową granicę 8 miliardów złotych, zobowiązującą do obniżonych opłat.
• 2 fundusze pobierają najniższą możliwą opłatę
• Poziomy opłaty za zarządzanie: A najwyższa, E najniższa
• od 2010 roku prowizja od składki 3.5%, w Allianz 3.45%
• od 2004 roku prowizja od składki 7%, w Allianz 4%

PTE wskaźnik obciążenia aktywów członków OFE kosztami opłat w latach 2006/2010- szczegółowe dane z raportu KNF

iloraz przychodów z opłaty od składek, opłaty za zarządzanie aktywami i wynagrodzenia premiowego do średniej wartości aktywów

Wyraźnie niższe obciążenia występują w OFE, w których wyższa wartość aktywów powoduje obniżkę stawki opłaty za zarządzanie oraz dla których w statutach określono kwotowy limit tej opłaty.