multiOFE- wybierz Otwarty Fundusz Emerytalny online
strona główna

Fundusze Emerytalne podsumowanie 2010 informacje

OFE w roku 2010: zestawienie wyników i ryzyka; najlepszym funduszem okazał się AMPLICO, najwyższe zyski miał ING., 2011-01-05 271

W 2010 roku dobrze i stabilnie inwestowały też Nordea, Aviva i AXA.
Porównaj wyniki OFE w zeszłym roku oraz w latach poprzednich. Dobry fundusz nie tylko osiąga dobre wyniki, ale nie powinien też narażać klientów na wysokie ryzyko, a jego pozycja powinna być stabilna.



Nie tylko zyski, ale i ryzyko czyli podsumowanie

Zebraliśmy wyniki OFE (miesięczne stopy zwrotu) od roku 2005. W zestawieniu oprócz rocznego zysku wzięliśmy pod uwagę równiez ryzyko (mierzone jako odchylenie standardowe miesięcznych stóp zwrotu). Punkty przyznawaliśmy według pozycji, na której znalazł się fundusz w danej kategorii (pozycja pierwsza to 14 punktów, ostatnia 1 punkt). Ostateczny wynik w danym roku jest sumą punktów przyznanych w obu kategoriach.

2010 należał do Amplico

    Najlepsze OFE w roku 2010
  1. Amplico
    absolutnie bezkonkurencyjny; najlepszy w kategorii ryzyko, dobra (5ta) pozycja w kategorii wynik. W roku 2009 wynik wypracował również na wysokiej pozycji, osiągając go jednak przy ryzyku powyżej średniej.
  2. Nordea
    wysoki wynik w kategorii zysków (pozycja 2ga), choć z ryzykiem zdecydowanie wyższym niż średnia (pozycja 9ta). W podsumowaniu roku 2009 jego wynik był najsłabszy, jednak na uwagę zasłużył niewielkim ryzykiem (pozycja 3).
  3. AXA
    mimo nienajlepszych wyników wywalczył czołówkę dzięki bardzo niskiemu ryzyku (2ga pozycja). W 2009 wynik w okolicy średniej, jednak również z niskim ryzykiem.
  4. Aviva
    najwięsze zaskoczenie, od kilku lat okupował dół porównań. W 2010 roku mobilizacja dała efekty: świetne wyniki (3cia pozycja!) mimo stosunkowo wysokiego ryzyka; zapewniła mu miejsce w pierwszej piątce.
  5. PKO Bankowy
    oba wskaźniki na niezłym poziomie w okolicy średniej (pozycje 7). Rok temu na drugim miejscu dzięki dobrym wynikom.
wykres www.maani.us

2010roczna stopa zwrotuodchylenie roczniewynik pozycja w punktachryzyko pozycja w punktachrazem 2010
Amplico11,24%1,58%101424
Nordea11,54%1,77%13619
Aviva11,30%1,79%12517
AXA10,29%1,61%41317
PKO BP Bankowy11,12%1,71%8816
WARTA11,05%1,70%61016
ING11,88%1,90%14115
Pocztylion11,06%1,76%7714
Allianz11,13%1,79%9413
Generali9,30%1,64%11213
POLSAT9,35%1,65%21113
PZU "Złota Jesień"11,25%1,86%11213
AEGON9,92%1,70%3912
Pekao10,55%1,83%538

Zyski: rok gigantów, najlepiej ING

W roku 2010 zysk wszystkich OFE był, wbrew prognozom, dwucyfrowy. Średnia stopa zwrotu w roku 2010 wyniosła aż 10,81%

Najlepiej wypadł ING, z wynikiem aż 11,9%, następnie Nordea i Aviva. Dobrze wypadły też PZU Złota Jesień i Amplico.

Ryzyko: bezpiecznie w Amplico i AXA

W porównaniu z "pokryzysowym" rokiem 2009, ryzyko nieco spadło. Średnia wyniosła niecałe 1,75%.

W tej kategorii najlepiej wypadł Amplico (niecałe 1,6%), w czołówce znalazły się również AXA i Generali. W pierwszej piątce znalazły się Polsat i Warta.

Brawa dla Amplico!

Charaterystyczne jest, że w mijającym roku fundusze z wysokim ryzykiem wypracowały też wysokie zyski. Tym większe uznanie należy się dla OFE Amplico, które jako JEDYNY fundusz znalazło się w pierwszej piątce obu kryteriów oceny!

Przed rokiem

    Najlepsi od 5 lat (razem ocena od roku 2005)
  1. Generali 122 pkt
    bezkonkurencyjny; znalazł się w pierwszej piątce wszystkich zestawien rocznych poza 2010 rokiem
  2. Allianz 110 pkt
    w czołówce aż 3 razy (2006, 2008 i 2009); lider roku 2008
  3. Amplico 109 pkt
    absolutny lider 2010, najlepszy w 2007, stale niezłe wyniki inwestycyjne
  4. AXA 108 pkt
    4 krotnie w pierwszej piątce (2005, 2007, 2008 i 2010); w pozostałych latach powyżej średniej
  5. Pocztylion 100 pkt
    od lat oscyluje wokół średniej lub powyżej
2009roczna stopa zwrotuodchylenie roczniewynik pozycja w punktachryzyko pozycja w punktachrazem 2009
AEGON13,98%2,23%101323
BANKOWY14,75%2,44%12820
GENERALI15,45%2,54%13619
PEKAO13,91%2,42%9918
ALLIANZ13,30%2,21%31417
AXA13,64%2,37%71017
POCZTYLION13,37%2,33%41115
AMPLICO14,46%2,61%11415
POLSAT20,70%2,83%14115
NORDEA12,50%2,31%11213
WARTA13,38%2,49%5712
ING13,84%2,66%8311
PZU13,51%2,79%628
AVIVA12,88%2,58%257

Rok 2009 nie był łatwym rokiem dla zarządzających inwestycjami. Czarne prognozy nastrajały pesym istycznie, mimo to fundusze emerytalne doskonale wykorzystały odbicie na giełdach, jakie nastąpiło już w II kwartale 2009. Średnia stopa zwrotu wyniosła 14,26%, ryzyko siegnęło niemal 2,5%.

Najlepiej wypadł Aegon (wysoko w obu kryteriach), za nim Bankowy i Generali; w pierwszej piątce miejsce znalazły jeszcze Pekao i Allianz (najniższe ryzyko).


wybierz OFE przez internet

Historycznie w liczbach

    Czołówka wg lat
  • rok 2005: POLSAT, GENERALI, AVIVA, AXA, AMPLICO
  • rok 2006: GENERALI, ALLIANZ, POCZTYLION, PEKAO, POLSAT
  • rok 2007: AMPLICO, GENERALI, AEGON, AVIVA, AXA
  • rok 2008: ALLIANZ, GENERALI, AXA, POCZTYLION, BANKOWY
  • rok 2009: AEGON, BANKOWY, GENERALI, PEKAO, ALLIANZ
  • rok 2010: AMPLICO, NORDEA, AVIVA, AXA, PKO BANKOWY
    Ile razy fundusz znalazł się w pierwszej piątce od roku 2005
  • 5: Generali
  • 4: AXA
  • 3: Amplico, Allianz, Bankowy, Aviva


inewsfeed
    • WSTECZ     • do spisu     • kalendarz informacji     • str.główna



Serwis nie ma na celu zachęcania do wyboru lub zmiany danego OFE. Jedynym celem multiofe.pl jest ułatwienie decyzji poprzed prezentowanie aktualnych danych i rankingów.

 
Strona używa plików cookies w celach statystycznych oraz przy wysyłaniu pytań. Jeśli nie wyrażasz na to zgody, wyłącz obsługę cookies w ustawieniach Twojej przeglądarki.   x Więcej o "ciasteczkach"