multiOFE- wybierz Otwarty Fundusz Emerytalny online
strona główna

Fundusze Emerytalne podsumowanie 2009 informacje

OFE w roku 2009: zestawienie wyników i ryzyka., 2010-01-15 251

Porównaj wyniki OFE w zeszłym roku oraz w latach poprzednich. Dobry fundusz nie tylko osiąga dobre wyniki, ale również nie powinien ponosić dużego ryzyka, a jego pozycja powinna być stabilna.


Nie tylko zyski, ale i ryzyko czyli podsumowanie

Zebraliśmy wyniki OFE (miesięczne stopy zwrotu) od roku 2005. W zestawieniu oprócz rocznego zysku wzięliśmy pod uwagę równiez ryzyko (mierzone jako odchylenie standardowe miesięcznych stóp zwrotu). Punkty przyznawaliśmy według pozycji, na której znalazł się fundusz w danej kategorii (pozycja pierwsza to 14 punktów, ostatnia 1 punkt). Ostateczny wynik w danym roku jest sumą punktów przyznanych w obu kategoriach.

    Najlepsi (razem ocena od roku 2005)
  1. GENERALI 109 pkt
    bezkonkurencyjny; jako jedyny znalazł się w pierwszej piątce wszystkich zestawien rocznych
  2. Allianz 97 pkt
    w czołówce aż 3 razy (2006, 2008 i 2009); lider roku 2008
  3. AXA 91 pkt
    również 3 krotnie w pierwszej piątce (2005, 2007 i 2008); w pozostałych latach powyżej średniej
  4. Pocztylion 86 pkt
    jeśli nie w czołówce, to w okolicy średniej
  5. Amplico 85 pkt
    najlepszy w 2007, stale niezłe wyniki inwestycyjne
    Najlepsi w 2009
  1. Aegon
    najlepszy w kategorii ryzyko, dobra (4ta) pozycja w kategorii wynik. W roku 2008 wynik wypracował również na tej samej, wysokiej pozycji, osiągając go jednak przy dość wysokim ryzyku (pozycja 9ta), ostatecznie znajdując się poza czołówką.
  2. Bankowy
    wysoki wynik w kategorii zysków (pozycja 3cia), ryzyko w okolicy średniej (pozycja 7ma). W podsumowaniu roku 2008 zajął piąte miejsce z wynikiem w okolicy średniej (poz 8) a ryzykiem na miejscu drugim.
  3. Generali
    jako jedyny z pierwszej piątki utrzymuje się w czołówce od 2005 roku. W 2009 drugi w kategorii wynik, dość spore ryzyko pozycja 9ta. W ubiegłym roku na zestawieniu łącznym świetne drugie miejsce, co zawdzięczał najniższemu ryzyku i niezłym wynikom (poz. 6).
  4. Pekao
    oba wskaźniki na niezłym poziomie w okolicy średniej (zarówno wyniki jak ryzyko pozycja 6). Rok temu poza czołówką z powodu słabych inwestycji (aż 11 pozycja).
  5. Allianz
    mimo nienajlepszych inwestycji (pozycja 12) znalazł się w pierwszej piątce dzięki najniższemu ryzyku. W roku 2008 najlepszy (pierwsze miejsce w kategorii wynik, drugie w kategorii ryzyko).
wykres www.maani.us

2009roczna stopa zwrotuodchylenie roczniewynik pozycja w punktachryzyko pozycja w punktachrazem 2009
AEGON13,98%2,23%101323
BANKOWY14,75%2,44%12820
GENERALI15,45%2,54%13619
PEKAO13,91%2,42%9918
ALLIANZ13,30%2,21%31417
AXA13,64%2,37%71017
POCZTYLION13,37%2,33%41115
AMPLICO14,46%2,61%11415
POLSAT20,70%2,83%14115
NORDEA12,50%2,31%11213
WARTA13,38%2,49%5712
ING13,84%2,66%8311
PZU13,51%2,79%628
AVIVA12,88%2,58%257

Zyski

W roku 2009 zysk wszystkich OFE był, wbrew prognozom, dwucyfrowy. Po pierwszym kwartale giełsy poszybowały w górę, wraz z nimi fundusze. Ostatecznie średnia stopa zwrotu w roku 2009 wyniosła 14,26%

Najlepiej wypadł Polsat (jedyny ponad 20%), następnie Generali (ponad 15%) i Bankowy. Powyżej średniej wypadł także Amplico.

Ryzyko

W porównaniu z dramatycznym rokiem 2008, ryzyko nieco spadło. Średnia wyniosła niecałe 2,5%.

W tej kategorii najlepiej wypadł Allianz (niewiele ponad 2,2%), w czołówce znalazły się również Aegon i Nordea. Niższe niż przeciętne ryzyko zanotowały również Pocztylion, AXA, Pekao i Bankowy.

2008roczna stopa zwrotuodchylenie roczniewynik pozycja w punktachryzyko pozycja w punktachrazem 2008
ALLIANZ-11,94%2,61%141327
GENERALI-13,08%2,54%91423
AXA-12,32%2,78%13922
POCZTYLION-12,57%2,79%12820
BANKOWY-13,66%2,68%71219
AEGON-13,00%2,80%10616
NORDEA-12,95%2,81%11516
PEKAO-14,48%2,74%41115
WARTA-14,22%2,76%51015
AMPLICO-13,54%2,79%8715
PZU-14,15%3,01%639
POLSAT-17,88%2,92%145
AVIVA-15,05%3,03%224
ING-14,54%3,18%314

Przed rokiem

Rok 2008 będzie długo wspominany przez zarządzających OFE- był to najgorszy rok w historii funduszy. Silne wahania i głębokie spadki na wszystkich giełdach spowodowały straty równiez w OFE. Średnia stopa zwrotu wyniosła -13,8%, ryzyko przekroczyło 2,8%.

W tych fatalnych warunkach bezkonkurencyjny okazał się Allianz (jedyny ze stratą poniżej 12%, drugie miejsce w kategorii ryzyka). Na drugim miejscu znalazł się Generali, z wynikiem na pozycji piątej, ale najniższym ryzykiem. Warto wymienić też AXA, która o włos mija się z Generali (ryzyko pozycja piąta, wynik pozycja druga).


wybierz OFE przez internet

Oceny Rzeczpospolitej

W połowie stycznia Rzeczpospolita opublikowała podsumowanie roku 2009, uwzględniając same roczne zyski funduszy (bez ryzyka). Najwyzej ocenione zostały Polsat, Generali i Bankowy. "Rzeczpospolita" zwraca tez uwagę na dobre wyniki Amplico, poprawę kondycji Aegonu oraz odbicie wyników ING (po dwóch słabych latach 2007 i 2008), Na uwagę redakcji zasłużył też AXA, dzięki dobrym wynikom długofalowym.
cytat:
za: Rzeczpospolita, Moje Pieniądze: Liderzy 2008 roku tym razem nie zachwycili, Katarzyna Ostrowska, 14-01-2010
Subiektywna ocena inwestowania
    = stabilnie; + poprawa; ? pod obserwacją; - pogorszenie;
  • + AEGON
    Kolejny udany rok dla tego funduszu. Dzięki temu w średnim terminie plasuje się on w zestawieniach wysoko. W dłuższych okresach wypada słabiej.
  • - ALLIANZ
    W 2008 r. inwestował znakomicie, 2009 r. był najsłabszy od kilku lat. Lepiej wypada w zestawieniach obejmujących wyniki w dłuższych okresach.
  • + AMPLICO (d. AIG)
    Dobry rok dla tego funduszu. Jego wynik po raz kolejny był lepszy od średniego na rynku. W większości zestawień dotyczących różnych okresów też wypada dobrze.
  • - AVIVA (d. commercial union)
    Kolejny nie najlepszy rok dla tego OFE. Słabe pozycje zajmuje również w rankingach z wynikami z kilku ostatnich lat.
  • ? AXA
    2009 r. był dość przeciętny, słabszy niż 2008 r. W dłuższych okresach fundusz wypada dobrze.
  • + PKO BP BANKOWY
    Widać poprawę, zwłaszcza w ubiegłym roku. Ale na razie nie przekłada się to na wyniki w dłuższych okresach.
  • = GENERALI
    Jak zwykle należy się pochwała nie tylko za dobre wyniki, ale przede wszystkim ich stabilność.
  • ? ING
    Najefektywniejszy spośród największych funduszy. W ubiegłym roku poradził sobie lepiej niż w dwóch poprzednich latach. Jednak w średnim terminie wypada słabo.
  • - NORDEA
    W ubiegłym roku był najsłabszy spośród wszystkich konkurentów. Uzyskał gorsze wyniki niż w dwóch poprzednich latach. W departamencie zarządzania wprowadzono wiele zmian. Zobaczymy, jakie da to efekty.
  • + PEKAO
    Miniony rok był dla tego funduszu lepszy niż poprzedni. Jego wyniki są bardzo zmienne. W dłuższych okresach nie wypada jednak źle.
  • - POCZTYLION
    Słaby ubiegły rok. W 2008 r. zaprezentował się bardzo dobrze. W średnim terminie nie wypada źle.
  • + POLSAT
    Niekwestionowany lider 2009 r. Jego wyniki znacznie odbiegają w górę od osiągniętych przez konkurentów. Wcześniejsze dwa lata były dla niego bardzo słabe. Nie boi się ryzyka.
  • ? PZU ZŁOTA JESIEŃ
    W 2009 r. poszło mu średnio. W dłuższych okresach najczęściej plasuje się w połowie zestawień.
  • - WARTA
    Był to trzeci z kolei rok, którego nie może zaliczyć do udanych. W dłuższych okresach też nie zachwyca.

Historycznie w liczbach

    Czołówka wg lat
  • rok 2005: POLSAT, GENERALI, AVIVA, AXA, AMPLICO
  • rok 2006: GENERALI, ALLIANZ, POCZTYLION, PEKAO, POLSAT
  • rok 2007: AMPLICO, GENERALI, AEGON, AVIVA, AXA
  • rok 2008: ALLIANZ, GENERALI, AXA, POCZTYLION, BANKOWY
  • rok 2009: AEGON, BANKOWY, GENERALI, PEKAO, ALLIANZ
    Ile razy fundusz znalazł się w pierwszej piątce od roku 2005
  • 5: Generali
  • 3: Allianz, AXA
  • 2: Aviva, Polsat, Amplico, Pocztylion, Pekao, Aegon, Bankowy


inewsfeed
    • WSTECZ     • do spisu     • kalendarz informacji     • str.główna



Serwis nie ma na celu zachęcania do wyboru lub zmiany danego OFE. Jedynym celem multiofe.pl jest ułatwienie decyzji poprzed prezentowanie aktualnych danych i rankingów.

 
Strona używa plików cookies w celach statystycznych oraz przy wysyłaniu pytań. Jeśli nie wyrażasz na to zgody, wyłącz obsługę cookies w ustawieniach Twojej przeglądarki.   x Więcej o "ciasteczkach"