Fundusze Emerytalne podsumowanie 2010 informacje

OFE w roku 2010: zestawienie wyników i ryzyka; najlepszym funduszem okazał się AMPLICO, najwyższe zyski miał ING., 2011-01-05 ²⁷¹

Nie tylko zyski, ale i ryzyko czyli podsumowanie

Zebraliśmy wyniki OFE (miesięczne stopy zwrotu) od roku 2005. W zestawieniu oprócz rocznego zysku wzięliśmy pod uwagę równiez ryzyko (mierzone jako odchylenie standardowe miesięcznych stóp zwrotu). Punkty przyznawaliśmy według pozycji, na której znalazł się fundusz w danej kategorii (pozycja pierwsza to 14 punktów, ostatnia 1 punkt). Ostateczny wynik w danym roku jest sumą punktów przyznanych w obu kategoriach.

2010 należał do Amplico

Najlepsze OFE w roku 2010
1. Amplico
   absolutnie bezkonkurencyjny; najlepszy w kategorii ryzyko, dobra (5ta) pozycja w kategorii wynik. W roku 2009 wynik wypracował również na wysokiej pozycji, osiągając go jednak przy ryzyku powyżej średniej.
2. Nordea
   wysoki wynik w kategorii zysków (pozycja 2ga), choć z ryzykiem zdecydowanie wyższym niż średnia (pozycja 9ta). W podsumowaniu roku 2009 jego wynik był najsłabszy, jednak na uwagę zasłużył niewielkim ryzykiem (pozycja 3).
3. AXA
   mimo nienajlepszych wyników wywalczył czołówkę dzięki bardzo niskiemu ryzyku (2ga pozycja). W 2009 wynik w okolicy średniej, jednak również z niskim ryzykiem.
4. Aviva
   najwięsze zaskoczenie, od kilku lat okupował dół porównań. W 2010 roku mobilizacja dała efekty: świetne wyniki (3cia pozycja!) mimo stosunkowo wysokiego ryzyka; zapewniła mu miejsce w pierwszej piątce.
5. PKO Bankowy
   oba wskaźniki na niezłym poziomie w okolicy średniej (pozycje 7). Rok temu na drugim miejscu dzięki dobrym wynikom.

Zyski: rok gigantów, najlepiej ING

W roku 2010 zysk wszystkich OFE był, wbrew prognozom, dwucyfrowy. Średnia stopa zwrotu w roku 2010 wyniosła aż 10,81%

Najlepiej wypadł ING, z wynikiem aż 11,9%, następnie Nordea i Aviva. Dobrze wypadły też PZU Złota Jesień i Amplico.

Ryzyko: bezpiecznie w Amplico i AXA

W porównaniu z "pokryzysowym" rokiem 2009, ryzyko nieco spadło. Średnia wyniosła niecałe 1,75%.

W tej kategorii najlepiej wypadł Amplico (niecałe 1,6%), w czołówce znalazły się również AXA i Generali. W pierwszej piątce znalazły się Polsat i Warta.

Brawa dla Amplico!

Charaterystyczne jest, że w mijającym roku fundusze z wysokim ryzykiem wypracowały też wysokie zyski. Tym większe uznanie należy się dla OFE Amplico, które jako JEDYNY fundusz znalazło się w pierwszej piątce obu kryteriów oceny!

Przed rokiem

Najlepsi od 5 lat (razem ocena od roku 2005)
1. Generali 122 pkt
   bezkonkurencyjny; znalazł się w pierwszej piątce wszystkich zestawien rocznych poza 2010 rokiem
2. Allianz 110 pkt
   w czołówce aż 3 razy (2006, 2008 i 2009); lider roku 2008
3. Amplico 109 pkt
   absolutny lider 2010, najlepszy w 2007, stale niezłe wyniki inwestycyjne
4. AXA 108 pkt
   4 krotnie w pierwszej piątce (2005, 2007, 2008 i 2010); w pozostałych latach powyżej średniej
5. Pocztylion 100 pkt
   od lat oscyluje wokół średniej lub powyżej

Rok 2009 nie był łatwym rokiem dla zarządzających inwestycjami. Czarne prognozy nastrajały pesym istycznie, mimo to fundusze emerytalne doskonale wykorzystały odbicie na giełdach, jakie nastąpiło już w II kwartale 2009. Średnia stopa zwrotu wyniosła 14,26%, ryzyko siegnęło niemal 2,5%.

Najlepiej wypadł Aegon (wysoko w obu kryteriach), za nim Bankowy i Generali; w pierwszej piątce miejsce znalazły jeszcze Pekao i Allianz (najniższe ryzyko).

▶ wybierz OFE przez internet

Historycznie w liczbach

Czołówka wg lat
• rok 2005: POLSAT, GENERALI, AVIVA, AXA, AMPLICO
• rok 2006: GENERALI, ALLIANZ, POCZTYLION, PEKAO, POLSAT
• rok 2007: AMPLICO, GENERALI, AEGON, AVIVA, AXA
• rok 2008: ALLIANZ, GENERALI, AXA, POCZTYLION, BANKOWY
• rok 2009: AEGON, BANKOWY, GENERALI, PEKAO, ALLIANZ
• rok 2010: AMPLICO, NORDEA, AVIVA, AXA, PKO BANKOWY

Ile razy fundusz znalazł się w pierwszej piątce od roku 2005
• 5: Generali
• 4: AXA
• 3: Amplico, Allianz, Bankowy, Aviva

i

    • WSTECZ     • do spisu     • kalendarz informacji     • str.główna