multiOFE- wybierz Otwarty Fundusz Emerytalny online
strona główna

Fundusze Emerytalne rzeczpospolita oplaty informacje

Rzeczpospolita: Ile nas kosztują fundusze?, 2009-04-17 237

Najtańszy Commercial, najdroższy Polsat- ranking OFE wg pobieranych opłat.


Rzeczpospolita, "Ile twoich oszczędności pochłaniają opłaty", Katarzyna Ostrowska 16-04-2009

Opłaty powinny być brane pod uwagę przy wyborze OFE. Trzeba jednak pamiętać, że nawet jeśli są wysokie, mogą być z powodzeniem zniwelowane przez duże zyski z inwestycji.

 
Opłaty pobrane przez OFE
 
1%
1.5%
2%
wskaźnik
w aktywach OFE
Commercial Union OFE
1.07 %  
OFE Allianz Polska
1.13 %  
AIG OFE
1.24 %  
Generali OFE
1.31 %  
ING OFE
1.39 %  
OFE Warta
1.41 %  
średnia
1.45 %
AXA OFE
1.51 %  
OFE PZU Złota Jesień
1.52 %  
AEGON OFE
1.6 %  
Bankowy OFE
1.6 %  
Pekao OFE
1.64 %  
OFE Pocztylion
1.71 %  
Nordea OFE
1.72 %  
OFE Polsat
2.17 %  
Taniej niż w TFI

Użyliśmy wskaźnika opisującego, jaka była relacja pobranych opłat do aktywów danego OFE (ubiegłoroczne przychody PTE z tego tytułu podzieliliśmy więc przez średnie aktywa w ubiegłym roku). Przeciętnie wskaźnik wyniósł 1,45 proc. Według Izby Gospodarczej Towarzystw Emerytalnych pokazuje to, że OFE są tańsze od funduszy inwestycyjnych stabilnego wzrostu, które mają najbardziej zbliżony skład portfela inwestycyjnego.

Najlepiej pod względem wysokości opłat wypadły fundusze: CU (najwięcej punktów w tej kategorii), Allianz oraz AIG. Najgorszy okazał się Polsat (0 punktów).


Prowizja od składki niższa tylko w Allianz

Klienci, którzy teraz podpisują umowę z OFE, we wszystkich funduszach, z wyjątkiem Allianz, płacą 7 proc. od składki (w Allianz 4 proc.). Przed nowelizacją ustawy o OFE, która weszła w życie 1 kwietnia 2004 r., wysokość opłat zależała od stażu w OFE. Dlatego ci, którzy stali się klientami funduszy (m.in. CU, Warty, ING, Axy) do końca marca 2004 r., płacą sporo mniej niż 7 proc.

Większy bierze mniej?

Z kolei opłata za zarządzanie jest podawana w procentach i zależy od wysokości aktywów. Jest taka sama dla nowych i starych klientów. Stosunkowo niską wnoszą członkowie największych funduszy oraz tych, w których obowiązuje niski limit kwotowy (po przekroczeniu w danym roku zapisanego w statucie limitu opłata przestaje być pobierana, ale czasami limit jest tak wysoki, że klienci nie mają na to szans). Limity będą istnieć tylko do 2010 r.

Limity statutowe

Większość OFE ma zapisane w swoich statutach dodatkowe limity miesięczne opłat, jakie moga pobrać za zarządzanie. Trzeba pamiętać, że to ograniczenie narzuciły sobie same fundusze, bez przymusu ustawodawcy. W trzech OFE limity te okazały się niższe od opłat, które mogłyby pobrać fundusze.

    OFE, które pobrały niższe opłaty przez limit zapisany w statucie
  • AIG
  • Generali
  • ING



Ile kosztuje fundusz emerytalny
opłaty w funduszach 2008   wskaźnik
w aktywach OFE
poziom opłat
za zarzadzanie
statutowy
limit miesięczny
Commercial Union OFE1.07 %D500 mln zł
OFE Allianz Polska1.13 %A10 mln zł
AIG OFE1.24 %B2.5 mln zł
Generali OFE1.31 %A0.93 mln zł
ING OFE1.39 %C10 mln zł
OFE Warta1.41 %A15 mln zł
średnia1.45 %-0 mln zł
AXA OFE1.51 %A50 mln zł
OFE PZU Złota Jesień1.52 %B0 mln zł
AEGON OFE1.6 %A15 mln zł
Bankowy OFE1.6 %A10 mln zł
Pekao OFE1.64 %A10 mln zł
OFE Pocztylion1.71 %A20 mln zł
Nordea OFE1.72 %A5 mln zł
OFE Polsat2.17 %A0.6 mln zł


inewsfeed
    • WSTECZ     • do spisu     • kalendarz informacji     • str.główna



Serwis nie ma na celu zachęcania do wyboru lub zmiany danego OFE. Jedynym celem multiofe.pl jest ułatwienie decyzji poprzed prezentowanie aktualnych danych i rankingów.

 
Strona używa plików cookies w celach statystycznych oraz przy wysyłaniu pytań. Jeśli nie wyrażasz na to zgody, wyłącz obsługę cookies w ustawieniach Twojej przeglądarki.   x Więcej o "ciasteczkach"