Fundusze Emerytalne: nowości, przegląd prasy

Najmniej kosztuje rachunek w Aviva CU, Allianz i Amplico. Największe koszty ponoszą klienci Polsatu i Pocztyliona., 2010-05-12 (7)

Koszty i opłaty w OFE

Wg KNF (raport Rynek PTE 2009 z dnia 05-05-1010) wskaźnik opłat pobranych przez PTE (w stosunku do średniej wartości aktywów OFE), wyniósł w ubiegłym roku średnio 1,38 proc. Wskaźnik kosztów członkostwa w OFE spadł w porównaniu z rokiem 2008 (wówczas średnia wyniosła 1,5%).

Wysokość opłat pobieranych przez OFE w roku 2010 będzie dużo niższa. W wyniku zmian w prawie OFE nie inkasują już 7 proc. od składki, lecz o połowę mniej: 3,5 proc. (Allianz wyjątkowo 3,45 proc.). Ta zmiana oznacza, że większa część składki jest inwestowana.

W przypadku największych funduszy (Aviva i ING) zmniejszyła się także wysokość opłaty za zarządzanie aktywami (opłata za zarządzanie staje się stała bez względu na wysokość aktywów przekraczających 45 mld zł).

Najtańszymi funduszami w 2009 roku okazały się Aviva CU, Allianz i Amplico. Niezmiennie najdroższy jest Polsat.

• od 2010 roku prowizja od składki 3.5%, w Allianz 3.45%
• od 2004 roku prowizja od składki 7%, w Allianz 4%
• Wartość aktywów OFE przekłada sie bezpośrednio na opłaty za zarządzanie kapitałem, czyli na koszty ponoszone przez Klienta.
• 6 OFE przekroczyło ustawową granicę 8 miliardów złotych, zobowiązującą do obniżonych opłat.
• 2 fundusze pobierają najniższą możliwą opłatę
• Poziomy opłaty za zarządzanie: A najwyższa, E najniższa

PTE wskaźnik obciążenia aktywów członków OFE kosztami opłat w latach 2006/2009- szczegółowe dane z raportu KNF

iloraz przychodów z opłaty od składek, opłaty za zarządzanie aktywami i wynagrodzenia premiowego do średniej wartości aktywów

Wyraźnie niższe obciążenia występują w OFE, w których wyższa wartość aktywów powoduje obniżkę stawki opłaty za zarządzanie oraz dla których w statutach określono kwotowy limit tej opłaty. Dodatkowym czynnikiem było zachowanie obniżonej opłaty od składki dla swoich członków w momencie nowelizacji ustawy w 2004 roku oraz polityka niższych niż ustawowe stawek opłaty od składki.

Przyjęte w statutach OFE limity kwotowe na opłatę za zarządzanie miały wpływ na wysokość pobieranej opłaty przez Amplico OFE, Generali OFE i ING OFE. W przypadku tych OFE opłata za zarządzanie aktywami OFE w odniesieniu do średniej wartości aktywów funduszu była najniższa, a zatem miała również wpływ na poziom analizowanego wskaźnika.

W konsekwencji w 2009 roku, na tle całego rynku, relatywnie niższe opłaty za zarządzanie pobierały
• Aviva CU OFE (najniższa stawka procentowa opłaty za zarządzanie)
• OFE Alianz (najniższe na rynku opłaty od składki dla wszystkich członków funduszu)
• Amplico OFE i Generali OFE (limit w opłacie za zarządzanie)

Opłata za zarządzanie

Najmniejszą opłatę pobierają
• Aviva CU
• ING

spodziewane obniżki opłaty za zarządzanie
• Aegon zbliża się do poziomu WAN 8mld zł (w najbliższym czasie poziomu obniżenie opłaty za zarządzanie z A do B)
• Nordea zbliża się do poziomu WAN 8mld zł (w najbliższym czasie poziomu obniżenie opłaty za zarządzanie z A do B)

Zobacz
• szczegółowe wysokości prowizji od składki
• limity opłat za zarządzanie

i

    • WSTECZ     • do spisu     • kalendarz informacji     • str.główna

Przystąp do OFE online

√

≈

?

₪

wysyłanie wniosku
• zasady obsługi
• procedury w multiofe.pl
• zapisy online

porównanie funduszy
• wg rankingów
• sam ocenię kryteria
• notowania miesięczne
• ranking z KNF

ważne informacje
• jak wybrać OFE?
• OFE krok po kroku
• o losowaniu w ZUS
• o zmianie OFE

wyślij wniosek jeszcze DZIŚ
nie czekaj do piątku

{fundusze OFE}
{OFE losowanie}