OFE Generali wysokie wyniki krótko i długoterminowe- przystąp online

OFE PZU bezpieczne inwestycje, stabilne wyniki- przystąp online

OFE ING zawsze w czołówce- przystąp online

OFE Amplico systematyczny wzrost notowań- przystąp online

OFE Allianz po prostu najtaniej- przystąp online

OFE Aviva najbezpieczniejszy i największy- przystąp online

strona główna

Fundusze Emerytalne: nowości, przegląd prasy

Szybko i prosto czyli jaką tendencję mają wyniki OFE, 2010-01-06 (249)

Rok, 3 lata, dekada... Gubisz się w zestawieniach? Ostatni czas okazał się niezwykły dla wyników notowanych przez OFE. Duże zmiany nastąpiłyt niemal we wszystkich publikowanych porównaniach i rankingach. Sprawdź efekty inwestycji OFE.

przystąp • OFE Generali • OFE PZU Złota Jesień • OFE ING (dawniej Nationale Nederlanden) • OFE Amplico (dawniej AIG) • OFE Allianz • OFE AVIVA Commercial Union •

W unikatowym zestawieniu kluczowych wyników funduszy emerytalnych, dzięki porównaniu wyników z ostatniego dziesięciolecia, trzyletnich i rocznych, łatwo odczytasz tendencję wyników, jaką wykazują fundusze, i podejmiesz własną decyzję.

W sumie czyli krótko o wyniku

W zestawieniu wzięliśmy pod uwage wyniki od początku 2009 roku, 3 letnie oraz od początku działalności funduszy (10letnie). Do ich sumy dodaliśmy różnicę między średnią z wyników, a wynikiem maksymalnym/minimalnym, co pozwoliło ocenić ryzyko. Efekt? Zdecydowanym liderem okazał się GENERALI, który w każdym z w/w okresów zajął drugą pozycję. Kolejny jest AXA, w gronie liderów znalazły się też Amplico i PZU Złota Jesień.

OFE	zmiana w 2009 roku	3letni zysk	stopa zwrotu od 1999
Allianz Polska OFE	13,37	5,93	139,52
Generali OFE	15,45	5,5	157,05
Amplico OFE	14,46	5,35	132,72
AXA OFE	13,64	5,25	142,84
AEGON OFE	13,98	4,28	126,64
Pekao OFE	13,91	4,01	134,49
OFE PZU "Złota Jesień"	13,51	3,76	145,17
OFE Pocztylion	13,30	3,24	129,36
Nordea OFE	12,5	2,94	136,2
Aviva OFE	12,88	2,34	136,02
Bankowy OFE	14,75	2,02	124,29
ING OFE	13,84	1,98	155,39
OFE WARTA	13,38	1,03	133,28
OFE POLSAT	20,70	1,01	166,02

Gdyby KNF teraz opublikowała ranking OFE

Gdyby Komisja Nadzoru finansowego opublikowała ranking OFE obliczony do końca 2009 roku, najlepszymi funduszami (KNF uwzględnia w oficjalnych rankingach zysk 3letni) byłyby Allianz, Generali i Amplico. OFE, które w tym czasie wypracowały najmniejszy zysk, to Polsat i Warta (niewiele ponad 1%). Różnica między najlepszym a najgorszym OFE jest spora: sięga niemal 5% (przy sredniej średniej stopie zwrotu nieco poniżej 3,5%)!

OFE przetasowania liderów rankingów

Od początku tego roku zaczęły się mocno zmieniac oceny funduszy w rankingach, tak prasowych jak i analitycznych. "Tradycyjni" liderzy większości zestawień stracili swoje pozycje, na prowadzenie wyszły fundusze dotąd znajdujące się w okolicach średniej. W całym roku 2009 wynik z inwestycji OFE przeciętnie wynosi 14,26%. W okresie 10 letnim (od grudnia 1999 r.) przeciętna zmiana wartości ich jednostek wynosi 139,93%.

▶ wybierz OFE przez internet

Rok 2009 czyli czarne prognozy, a wynik dwucyfrowy

W roku 2009 najlepiej inwestowały Polsat, Generali, Bankowy i Amplico. Duży "skok" w wynikach widac już na początku stawki: różnica między pierwszym a drugim funduszem wynosi ponad 5% (przy nieco ponad 14% średniej), to dość sporo. Różnica między najlepszym a najgorszym funduszem w ciągu ostatnich 12 miesięcy wyniosła ponad 8%.

To już cała dekada

Biorąc pod uwagę wyniki funduszy od roku 1999 (rok wprowadzenia OFE) różnice są relatywnie mniejsze, choć nominalnie niemałe. Najgorszy fundusz w ciągu 10 lat odnotował o niecałe 42% słabszy wynik od najlepszego, przy sredniej zysków niemal 140%. Najlepiej inwestowały w ostatniej dekadzie OFE Polsat, Generali, ING i PZU.

Podsumowanie

Im wyższa pozycja (niższa liczba) w trzech pierwszych kolumnach, tym lepiej dla członków danego funduszu.
W czwartej kolumnie zsumowaliśmy pozycje z trzech pierwszych.
W piątej- wykazaliśmy "odchylenie" z 3 kluczowych kolumn
("odchylenie" to funkcja pokazująca jak bardzo poszczególne wyniki odbiegają od "swojej" średniej) czyli obrazowo pisząc widzimy jak duże jest ryzyko lub szansa, ze wynik pójdzie mocno w górę... lub mocno w dół. Oczywiście, ze względu na charakterystykę OFE, im niższe ryzyko tym lepiej!
W kolumnie drugiej od końca "razem wynik" suma kolumn "Pozycje razem" i "Pozycje różnica" pozwala uwzględnić tak same wyniki funduszy, jak i ryzyko, jakie przy tym osiągnęły. Im niższa suma, tym wyższe wyniki przy niższym ryzyku.
ostatnia kolumna to nasz komentarz :)

OFE	pozycja 2009	pozycja 3letnie	pozycja 10lat	Pozycje razem	Pozycje różnica	RAZEM WYNIK	komentarz
Generali OFE »	2	2	2	6	0,00	6,00	stabilnie wysoko
AXA OFE	8	4	5	17	2,08	19,08	wahania wysoko
Amplico OFE »	4	3	11	18	4,36	22,36	wzrost
OFE PZU "Złota Jesień" »	9	7	4	20	2,52	22,52	spadek
Pekao OFE	6	6	9	21	1,73	22,73	stabilnie średnia
Allianz Polska OFE »	11	1	6	18	5,00	23,00	silne wahania
OFE POLSAT	1	14	1	16	7,51	23,51	silne wahania
ING OFE »	7	12	3	22	4,51	26,51	silne wahania
AEGON OFE	5	5	13	23	4,62	27,62	wzrost
Aviva OFE »	13	10	8	31	2,52	33,52	spadek
Nordea OFE »	14	9	7	30	3,61	33,61	spadek
Bankowy OFE	3	11	14	28	5,69	33,69	wzrost
OFE Pocztylion	12	8	12	32	2,31	34,31	stabilnie nisko
OFE WARTA	10	13	10	33	1,73	34,73	stabilnie nisko

I tak np. OFE Allianz w roku 2009 nie wypadł najlepiej, dostając pozycję 11. W ciągu 3 lat inwestował jednak rewelacyjnie, dzieki czemu w kolumnie "pozycje 3letnie" znalazł się na pozycji lidera, czyli 1. W ciągu 10 ostatnich lat wypadł w okolicy średniej (pozycja 6ta). Sumując w kolumnie "Pozycje razem" otrzymujemy wynik 18, czyli nieźle (powyżej środka). Jednak w kolumnie "pozycje różnica", ze względu na duże wahania góra-dół (między pierwszą pozycją a przedostatnią) zobaczymy liczbę aż 5. To całkiem sporo, większe ryzyko ma tylko Bankowy i Polsat, W ostatniej kolumnie sumujemy wynik z "pozycje razem" i "pozycje różnica", dzięki czemu uwzględniamy zarówno wszystkie wyniki, jak i wahania między nimi. Dla Allianza będzie to ponad 23, co daje środek stawki (szósta pozycja).

2010-03-10
ranking Analizy Online II-2010: Amplico nadal bezkonkurencyjny. W czołówce także AXA, Generali i Allianz.
Amplico OFE jako jedyny otrzymał najwyzsze noty w zestawieniu rocznym i trzyletnim. Niezmiennie najsłabszym OFE jest Warta.

2010-03-02
PORÓWNANIE OFE II 2010: najlepsze okazały sie Amplico i Bankowy. Luty nie był dobrym miesjącem dla Allianza i Avivy. Doskonałe wyniki 3letnie Generali.
W lutym OFE odnotowały umiarkowane spadki (średnio -0.51%). Najlepsza dwójka wypracowała spadek symboliczny, zaledwie -0.15%. Poniżej -0.8% znalazły się Allianz i Aviva
W czołówce wyników 3letnich nadal utrzymują się Generali (świetny wynik 2.52!), Amplico, Axa i Allianz, wszystkie dużo nad średnią, z wynikiem powyżej 1.5%. W tym czasie największe straty odnieśli klienci Polsatu i Warty (poniżej -2.5%).

2010-03-01
Co powie KNF? Dopłata możliwa, ale nie pewna. Zadecyduje najbliższy miesiąc.
Istnieje możliwośc, że słaby wynik Polsatu zmusi go do dopłacenia swoim klientom. Gdyby tak się nie stało, będzie to wprawdzie dobra wiadomość dla zarządu Polsat, zła dla jego członków, którzy w ciągu ostatnich niemal 3 lat (licząc od końca marca 2007) stracili prawie 5%. Gdyby zapisali się do Generali, zamiast stracić zyskaliby blisko 1%.

2010-02-10
Lepsze OFE we własnej garści niż ZUS w rękach rządu
OFE kontra ZUS kontra ... polityka. Jak się mają skutki kryzysu do propozycji Ministerstwa Pracy?

2010-01-15
OFE w roku 2009: zestawienie wyników i ryzyka.
Porównaj wyniki OFE w zeszłym roku oraz w latach poprzednich. Dobry fundusz nie tylko osiąga dobre wyniki, ale również nie powinien ponosić dużego ryzyka, a jego pozycja powinna być stabilna.

Przystąp do OFE online

⇒ o nas

⇒ oferta

⇒ reforma ZUS

⇒ WYBIERZ online

⇒ wyniki OFE

⇒ poradnik

⇒ linki

⇒ dział POMOC

⇒ e-mail